工银再获养老金业务全牌照 锻造全能型资管公司

对于已经迈入大资管时代的中国公募基金行业而言,《你的名字》这四字何尝不是他们的精神追求。而随着公募基金行业的不断发展,少数几家立足专业化、向综合性资产管理公司发展的基金公司,已开始陆续绽放此种风范

在贝莱德(BlackRock)、领航(Vanguard)、富达(Fidelity)这样一串耳熟能详的全球资产管理巨头名单上,何时能加上,来自中国的——“你的名字”?

对于已经迈入大资管时代的中国公募基金行业而言,刚上映就获得炸裂口碑、由新海诚执导的日本动画电影《你的名字》,某种层面上,片名四字何尝不是他们的精神追求。而随着公募基金行业的不断发展,少数几家立足专业化、向综合性资产管理公司发展的基金公司,已开始陆续绽放此种风范。

记者注意到,依托股债双优的投资业绩,截至今年三季度末,作为银行系基金公司旗舰的工银瑞信基金公司的资产管理总规模已逾1.2万亿元,稳居行业领先行列;其公募基金管理规模达5588亿元,跻身行业第2位;有效规模逾1822亿元,拿下行业状元宝座;固定收益类规模逾4899亿元,居行业第2位,其中债券型基金规模,再夺行业第一。

除此之外,据中国基金业协会网站信息,至三季末,工银瑞信公募规模、非货币基金规模、专户规模、社保和企业年金规模均位居行业前5。经过十余年发展,该公司已发展成为国内资格牌照齐备、业务发展全面、产品种类丰富、资管规模领先、投资业绩优秀、风控管理严格、品牌声誉卓著的全能型资产管理公司。

不仅规模水涨船高,承载规模之舟的基金管理业绩,亦为投资者带来切切实实的回报。此前,在《中国基金业马拉松大师榜·2016》的三年期、五年期、七年期排名中,工银瑞信斩获颇丰,彰显其中长期业绩优异;而从短跑赛看,银河证券统计显示,截至11月下旬,工银瑞信旗下17只主动管理产品回报位居同类前十,其中包括9只权益基金、8只固收基金,且多只基金夺下同类花魁。

由于股债双优特色极为突出,在标点财经研究院与联袂推出的《2017基金资产配置全样本报告》中,将工银瑞信列为2017年重点推荐的基金公司,旗下无论是权益类还是债券类产品,均可供投资者进行多元化基金资产配置时备选。

全能型选手再下一城,工银再获养老金业务全牌照

当12月6日傍晚全国社会保障基金理事会网站公布首批基本养老保险基金证券投资管理机构评审结果时,凡从事资管者,或与此相近者,朋友圈几乎都被这条新闻刷爆。对于已进入大资管时代的各类资产管理机构而言,此举无疑具有划时代的破冰意义。而经过严格的评审程序,工银瑞信从众多机构中脱颖而出,傲娇地成为首批21家机构中的一员。至此,工银瑞信继续保持养老金投资业务全牌照记录,是市场上极少数同时拥有企业年金、社保基金境内外、基本养老投资管理人资格的机构之一。 《投资时报》记者获悉,工银瑞信自2015年成立之初就开始为养老金客户提供咨询服务,是业内最早为企业补充养老金提供服务的公募基金公司之一。公司严控下行风险,无论牛市、熊市,管理的年金资产收益率始终为正。自2008年至2015年,公司管理的企业年金资产年化平均投资收益达7.54%,比同期全国平均水平4.56%高出近3个百分点。在2014和2015年全国社保考评中,公司基本面连续获A档评价,江明波2014年获“社保基金年度优秀投资经理”称号,并于2015年获“3年服务社保奖”。

随着基本养老投资管理业务资格的入选,工银瑞信进一步强化了养老金业务管理优势,截至9月末,工银瑞信管理企业年金、社保基金、统筹外福利专户在内的养老金资产规模近1500亿元,根据监管部门公开数据,其中企业年金管理规模居行业第3名,企业年金及社保基金合计管理规模居行业第4名。

经过十余年超高速发展,工银瑞信已成为公募基金界业务资格最全面的基金公司之一,各主要业务线管理规模均位居行业前列,是业务发展最为均衡全面的大型基金公司之一,公司为近1600万境内外个人和机构投资者提供涵盖公募与私募、上市与非上市、境内与跨境业务的全方位财富管理服务。

目前,工银瑞信共搭建13个投资能力中心,包括7个权益投资能力中心和6个固定收益投资能力中心。公司投研团队已逾170人,投资团队平均从业年限10年以上,且人员稳定性大大优于行业平均水平,投资人员平均司龄5年以上。 从对过往的基金公司投研团队稳定性及投资业绩表现的综合分析显示,人员及投研团队稳定对于基金产品的业绩至关重要,对于基金公司的发展有着深远的影响。Wind资讯统计显示,截止到三季度末,工银瑞信旗下基金经理人数达45人,数量高居业内第二位,且是今年基金经理数量TOP10公司中,唯一一家无基金经理离职的公司。

从产品条线看,工银瑞信的阵营更是“华丽丽”。数据显示,截至今年9月末,工银瑞信共管理84只公募基金、逾258个非公募投资组合以及329个专项资产管理计划,堪称业内构建产品线最迅速、产品种类最多的公司之一。

现已搭建的84只公募基金产品,包含6只货币基金、3只短期理财债基、21只债基、20只混合基金、20只股票型基金、10只指数型基金以及4只QDII基金。如此全面的产品线为投资者提供了更多资产配置和灵活转换的空间。

固收优势持续,团队强规模大业绩优

作为一家无论是债券投资理念、还是团队气质都十分贴合“债券天王”比尔·格罗斯的基金公司,多年来,工银瑞信用豪华的固收团队、骄人的投资业绩,持续演绎着固收“豪门盛宴”。

从截至9月末数据看,前三季度近9成债基获正回报,平均净值增长率1.33%。工银瑞信作为固定收益领域的领头羊,短、中、长期业绩均表现强劲。工银双利债券A、B今年来至三季度末分别获得6.22%、5.92%的净值增长率,位居同类榜眼;工银纯债债券B以3.93%的净值增长率排名同类第7,此外,工银60天理财A、B,工银纯债定期开放债券、工银信用纯债两年定期开放债券C类均位居同类前十。

根据海通证券最新公布的《基金公司固定收益类基金绝对收益排行榜》,以基金公司管理的主动型债券基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的平均净值增长率,截至9月30日,工银瑞信今年来固定收益类基金平均净值增长率为3.78%,位居前十大公司之首;最近一年、两年、三年、五年的平均净值增长率,均居前十大公司前三。

公司在固定收益投资上具有独特优势,整体投资业绩长短期均领先行业,这背后是实力雄厚的投研平台和体系:公司拥有近50人的固定收益投研团队,基金经理从业经验平均近10年,且人员稳定,投研人员来源多样化,丰富的从业背景及研究经历带来的是信息来源的丰富及理解角度的不同,在公司不断交流融合,形成了多元、深入、专业的研究氛围,能够抓住不同的市场机会、取得优秀的投资业绩。

根据“债券型基金经理赚钱能力完全榜单”,工银瑞信以3位上榜“3年期赚钱榜单”前20强而排名第一,在“5年期赚钱榜单”前10强中,工银瑞信更独占两席,在固定收益投资团队数量和实力上领先优势明显。

目前,工银瑞信固定收益规模稳居行业第二,其中债券基金规模、短期理财基金规模均居行业首位,货币基金规模居行业第二。

权益类投资雄起,行业主题基金特立独行

不仅固收类基金“豪门盛宴”持续上演,近几年,工银瑞信亦持续彰显出卓越的大类资产配置能力和出色的选股能力。

记者注意到,工银瑞信旗下84只公募基金产品中,颇为引人瞩目的一个兵团是——多达21只主题和行业偏股基金,它们涵盖金融、地产、农业等传统行业及养老、医疗、互联网等新兴主题产业,并使得工银瑞信成为业内行业和主题基金布局最全面的基金公司之一。

据悉,2013年以来工银瑞信权益投资发展思路发生转变,更重视来源于扎实的底层资产研究基础之上的投资机会,更加专注于特定领域之内的投资机会。当年公司发行了工银金融地产、工银信息产业这两只大行业基金。自此之后,公司在权益投资领域逐渐形成了以各大行业的行业基金为底层、以综合性的主题基金为主干、以全市场型基金为顶层的三级产品架构体系。

为适应资产规模和产品布局的变化,公司启动了投研的再一体化进程,建立11个行业投研中心,主导和引领特定行业的研究和投资。这一制度变革进一步拓宽并加深公司对底层资产研究和挖掘的广度和深度,从而为全体权益投资更好地提供最优质的投资标的。

2014年,工银金融地产、工银信息产业一举包揽当年的主动股票基金冠、季军。2016年,工银文体产业再现夺冠之势,截至12月7日,工银文体产业以22.42%的收益率,持续稳居主动股票基金冠军。 同花顺数据统计,截至11月30日,今年来该公司旗下11只偏股基金取得正回报,不仅高于大盘指数涨幅,更远超同期股票基金-11.06%的平均净值增长水平。具体来看,工银前沿医疗、工银物流产业分居同类第6、第7位;工银新财富灵活配置基金以12.18%的净值增长率,排名同类14/345;工银新蓝筹股票、工银战略转型股票分别获得7.77%、3.67%的总回报,位居同类前1/5.

可供对比的数据是,今年以来,上证指数、沪深300及中小板指数分别下跌了8.17%、5.17%和17.77%。

专业的投研是推动公司整体权益产品业绩攀升的利器。2014年,工银瑞信股票投资算数平均收益率为33.9%,位居前十大公司之首;2015年工银瑞信成立满1年以上的16只权益类基金平均回报超过40%。

展望后市,多数机构持认为未来市场走势仍将延续震荡格局,仍会有阶段性、结构性的投资机会,如受益于国企改革、供给侧改革的蓝筹板块,处于周期性底部的大宗商品,符合经济结构转型方向的成长性行业等。基于这一分析,投资者可适当配置权益类资产,尤其那些具备鲜明特征和超越基准投资能力的行业主题类基金。

“长月黄昏后,伫立露沾身;莫问我为谁,我自待伊人。”当再度回味《你的名字》时,这首选自日本飞鸟时代诗人柿本人麻吕《万叶集》的传统诗作,质朴、洗练,一如工银瑞信旗下那一大群优质基金般,静待投资者的到来。